單項選擇題在收集客戶信息階段,下列表述方式中,不容易遭受到客戶心理抵觸,從而避免客戶有可能敷衍回答,使理財師可獲得有用信息的是()

A.貴公司規(guī)模這么大,您對收入一定很多,大概有多少呢?
B.像您這樣的成功人士一定做好了自身的人生風險管理,面對意外死亡,您買了多少保險?
C.聽說您太太是家庭收入的頂梁柱,您的收入遠遠低于您太太的收入嗎?
D.你正在做購房計劃,那您現(xiàn)在可以動用的房貸首付資金是多少呢?


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1.單項選擇題保險規(guī)劃的最主要功能是()

A.合理避稅
B.節(jié)省開支
C.創(chuàng)造收益
D.風險轉(zhuǎn)移

4.單項選擇題某客戶周先生今年32歲,妻子28歲,二人均在國企工作,享受健全的社會保險與公共醫(yī)療,他們有一個1歲半的孩子,周先生年收入為16萬元,周太太年收入約為8萬元。關于周先生家庭建立保險規(guī)劃,下列做法錯誤的是()

A.周先生家庭需要補充的商業(yè)保險最好不要超過年繳保費24000元
B.優(yōu)先保障1歲半的孩子
C.優(yōu)先保障收入較高的周先生
D.周先生的保費支出應高于妻子的保費支出

最新試題

個人或者家庭為了應對可能發(fā)生的事故、失業(yè)、疾病等意外事件而需要提前預留一定數(shù)量的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的需求是()。

題型:單項選擇題

關于個人汽車消費,銀行與汽車金融公司有很多不同,以下不屬于二者不同的是()。

題型:單項選擇題

無代理權的行為屬于()。

題型:單項選擇題

消費升級的驅(qū)動因素包含()

題型:多項選擇題

中國基礎建設國內(nèi)貸款是指()向銀行及非銀行金融機構(gòu)借入用于固定資產(chǎn)投資的各種國內(nèi)借款,對應的就是銀行表內(nèi)對基建行業(yè)的貸款。

題型:單項選擇題

根據(jù)我國目前對金融監(jiān)管職能的劃分,統(tǒng)一監(jiān)管證券業(yè)屬于()的職能。

題型:單項選擇題

各家銀行對貸款金額的要求略有差異,以中國工商銀行和中國銀行的規(guī)定為例:關于個人汽車貸款的表述正確的是()。

題型:多項選擇題

小明之前是個“卡奴”,花錢毫無節(jié)制,現(xiàn)在通過一些理財知識的學習意識到自己的錯誤,現(xiàn)在打算制定償債計劃。現(xiàn)在小張收入4000元,卡債21600元,每月應付利息為250元,打算2年內(nèi)償還卡債,那他每月的支出預算為()。

題型:單項選擇題

一般而言,商業(yè)銀行針對個人的理財規(guī)劃服務體系分為三個層次,分別為()

題型:多項選擇題

我國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶采用()模式。

題型:單項選擇題