A.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向
B.合規(guī)文化是銀行自身的需求
C.合規(guī)文化的核心是職業(yè)操守
D.合規(guī)文化必須通過(guò)機(jī)制傳達(dá)

A.汽車金融公司
B.金融租賃公司
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D.消費(fèi)金融公司

A.采用追隨式定位的銀行往往分支機(jī)構(gòu)不多，沒有能力向主導(dǎo)型的銀行進(jìn)行強(qiáng)有力的沖擊和競(jìng)爭(zhēng)
B.處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模很小，提供的信貸產(chǎn)品較少，集中于一個(gè)或數(shù)個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行營(yíng)銷
C.有些銀行在市場(chǎng)上占有極大的份額，控制和影響其他商業(yè)銀行的行為，同時(shí)，可以憑借資金規(guī)模充足、產(chǎn)品創(chuàng)新、反應(yīng)速度快和營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)廣泛的優(yōu)勢(shì)，不斷保持主導(dǎo)的地位，這類銀行可以采用主導(dǎo)式定位
D.采用引入式定位的銀行一般是剛剛開始經(jīng)營(yíng)或進(jìn)入市場(chǎng)，資產(chǎn)規(guī)模中等

A.銷售其他銀行理財(cái)產(chǎn)品
B.向客戶告知該客戶的資金交易為可疑交易
C.參與非法集資、地下錢莊
D.向反洗錢監(jiān)制中心報(bào)送可疑交易

A.銀行對(duì)賬戶的強(qiáng)制備注，實(shí)質(zhì)上凍結(jié)賬戶，必須經(jīng)司法機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方可實(shí)施
B.對(duì)儲(chǔ)值卡停止金融服務(wù)，也是落實(shí)反洗錢工作的要求，因?yàn)閮?chǔ)值卡內(nèi)的存款基本上都是受賄資金
C.這種未經(jīng)客戶同意到停止金融服務(wù)的行為侵犯了客戶的知情權(quán)和公平交易權(quán)
D.這種停止金融服務(wù)的行為，實(shí)質(zhì)是銀行為落實(shí)存款實(shí)名制的一項(xiàng)內(nèi)部管理措施，如客戶持卡辦理職款業(yè)務(wù)份核實(shí)后，余額仍會(huì)返還客戶