A.采用追隨式定位的銀行往往分支機(jī)構(gòu)不多，沒有能力向主導(dǎo)型的銀行進(jìn)行強(qiáng)有力的沖擊和競爭
B.處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模很小，提供的信貸產(chǎn)品較少，集中于一個(gè)或數(shù)個(gè)細(xì)分市場進(jìn)行營銷
C.有些銀行在市場上占有極大的份額，控制和影響其他商業(yè)銀行的行為，同時(shí)，可以憑借資金規(guī)模充足、產(chǎn)品創(chuàng)新、反應(yīng)速度快和營銷網(wǎng)點(diǎn)廣泛的優(yōu)勢，不斷保持主導(dǎo)的地位，這類銀行可以采用主導(dǎo)式定位
D.采用引入式定位的銀行一般是剛剛開始經(jīng)營或進(jìn)入市場，資產(chǎn)規(guī)模中等

A.銷售其他銀行理財(cái)產(chǎn)品
B.向客戶告知該客戶的資金交易為可疑交易
C.參與非法集資、地下錢莊
D.向反洗錢監(jiān)制中心報(bào)送可疑交易

A.銀行對賬戶的強(qiáng)制備注，實(shí)質(zhì)上凍結(jié)賬戶，必須經(jīng)司法機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方可實(shí)施
B.對儲(chǔ)值卡停止金融服務(wù)，也是落實(shí)反洗錢工作的要求，因?yàn)閮?chǔ)值卡內(nèi)的存款基本上都是受賄資金
C.這種未經(jīng)客戶同意到停止金融服務(wù)的行為侵犯了客戶的知情權(quán)和公平交易權(quán)
D.這種停止金融服務(wù)的行為，實(shí)質(zhì)是銀行為落實(shí)存款實(shí)名制的一項(xiàng)內(nèi)部管理措施，如客戶持卡辦理職款業(yè)務(wù)份核實(shí)后，余額仍會(huì)返還客戶

A.該產(chǎn)品發(fā)行條款中關(guān)于存單“暫不支持轉(zhuǎn)讓”的規(guī)定，屬于限制投資人權(quán)利的不當(dāng)條款
B.該產(chǎn)品的利率較央行基準(zhǔn)利率實(shí)際上浮達(dá)50%，如果超過當(dāng)?shù)厥袌隼识▋r(jià)自律機(jī)制約定的最高上浮幅度，則會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.該產(chǎn)品涉嫌違反《大額存單管理暫行辦法》，屬于擅自提高個(gè)人投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額的行為
D.“按月付息，到期還本”的付息方式，且未明確“非剛性兌付”，說明該款產(chǎn)品實(shí)質(zhì)是一款保本保收益的理財(cái)產(chǎn)品

A.甲公司有權(quán)以貸物質(zhì)量和數(shù)量均有問題為由請求丙銀行停止付款
B.根據(jù)票據(jù)的無因性原理，丙銀行不得以乙公司尚欠其貸款未還為由拒絕付款
C.如丙銀行在接到甲公司通知后仍向乙公司付款，由此造成的損失丙銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任
D.該匯票須經(jīng)丙銀行承兌后才發(fā)生付款效力