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A、未認(rèn)真審查借款人財務(wù)報表
B、貸后檢查結(jié)論與實(shí)際不符
C、對借款人利用搭橋資金還舊借新的缺乏有效監(jiān)控
D、貿(mào)易背景審核不嚴(yán)格

A、交易柜員代抄風(fēng)險確認(rèn)語句
B、風(fēng)險評估問卷未載明客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果
C、柜員崗位變更后未及時更新個人理財銷售系統(tǒng)信息
D、交易柜員系統(tǒng)維護(hù)錯誤

A、未要求自雇人士提供資產(chǎn)證明等相關(guān)證明材料
B、缺少必要的收入證明材料、相關(guān)說明的
C、缺少申報、審批表格及現(xiàn)場核查證明材料的
D、未能對申請人的婚姻狀況調(diào)查清晰

A、押品權(quán)屬證書上交不及時
B、押品權(quán)屬證書交接不完整
C、押品權(quán)屬證書保管不規(guī)范
D、押品權(quán)屬證書不真實(shí)

A、協(xié)議簽署方面
B、客戶適合度評估方面
C、風(fēng)險揭示方面
D、監(jiān)管統(tǒng)計方面

A、貸前調(diào)查
B、信用評級
C、授信評審
D、風(fēng)險分類

A、貸款支付
B、貸前調(diào)查
C、貸后管理
D、上門服務(wù)

A、漏登記
B、交易確認(rèn)人員與單位預(yù)留的大額交易有權(quán)確認(rèn)人不符
C、交接登記手續(xù)存在不足
D、上門服務(wù)協(xié)議要素填寫不全

A、未使用年度財務(wù)數(shù)據(jù)測算存貨
B、未使用年度財務(wù)數(shù)據(jù)測算應(yīng)收賬款
C、未使用年度財務(wù)數(shù)據(jù)測算應(yīng)付賬款
D、未使用年度財務(wù)數(shù)據(jù)測算利潤

A、貸前調(diào)查不到位，風(fēng)險分析不深入，貸款風(fēng)險評價不審慎，導(dǎo)致嚴(yán)重不良后果的。
B、貸前調(diào)查時，對借款人、擔(dān)保人描述與實(shí)際情況嚴(yán)重不符的。
C、貸款卡“暫停使用”狀態(tài)下敘做授信業(yè)務(wù)。
D、承兌保證金來源于本行貸款或交易對手、以貼現(xiàn)資金或貸款資金用作保證金等。
E、因業(yè)務(wù)檔案檔案管理混亂（如記錄涂改、丟失等），造成嚴(yán)重不良后果的。