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根據(jù)監(jiān)管分工,只有中國人民銀行、銀監(jiān)會才能監(jiān)管銀行業(yè)金融機構。
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銀行貸款的審查與批準,可以由同一部門或同一個人來完成。
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銀行貸款內部信用等級評定,應以定性方法為主。
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中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要,有權要求銀行業(yè)金融機構報送資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統(tǒng)計報表和資料。
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如果是銀行主動向借款人推銷貸款,借款人無需提出正式的書面貸款申請。
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目前,我國銀行外幣儲蓄業(yè)務開辦的幣種有:美元、港幣、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、韓國圓、泰國銖九種。
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單位定期存款是指單位類客戶在銀行辦理的整筆存入、分期支取本息的存款。
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單位通知存款,不論實際存期多長,按存款人提前通知的期限長短,可分為1天通知存款和7天通知存款兩個品種。
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按照誘發(fā)操作風險的原因,操作風險可細分為四類風險:內部流程、人員因素、系統(tǒng)因素和外部事件。
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專用存款賬戶是指存款人對其臨時用途的資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。
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同一存款客戶只能在一家銀行,開立一個一般存款賬戶。
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