C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書(shū)下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)銀行客戶(hù)的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過(guò)反洗錢(qián)檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)的交易十分頻繁且大量。該賬戶(hù)為某經(jīng)營(yíng)部開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶(hù)資料，其經(jīng)營(yíng)范圍是銷(xiāo)售家具，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上無(wú)注冊(cè)資本金，應(yīng)為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)性質(zhì)。該戶(hù)在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達(dá)1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬(wàn)元—2000萬(wàn)元不等，收到的款項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出，交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶(hù)的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過(guò)檢查該戶(hù)的交易流水，對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶(hù)的客戶(hù)身份情況說(shuō)明，發(fā)現(xiàn)該戶(hù)資金流向的企業(yè)與該客戶(hù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報(bào)后，均沒(méi)有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒(méi)有結(jié)合客戶(hù)身份信息情況去判斷賬戶(hù)交易情況是否正常，在賬戶(hù)發(fā)生了可疑交易后，也沒(méi)有對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。
回答問(wèn)題：
1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問(wèn)題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)？
5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：
客戶(hù)郭××于2007年3月10日在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券資金賬戶(hù)，至檢查日該客戶(hù)一直在進(jìn)行證券交易；該客戶(hù)提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過(guò)有效期。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類(lèi)問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年6月對(duì)某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題：
投保人張××，2007年10月26日簽定財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同一份，現(xiàn)金交納保費(fèi)15000元，該公司未留存投保人身份證復(fù)印件或影印件。（上述類(lèi)似情況28筆）
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類(lèi)問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易：
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券資金賬戶(hù)，5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)證券共計(jì)101786萬(wàn)元，5月21日銷(xiāo)戶(hù)。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類(lèi)問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料，并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話(huà)，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題：
一、未以書(shū)面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢(qián)工作部門(mén)和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作，未能提供任何文件、記錄等書(shū)面材料。
二、未建立本公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢(qián)內(nèi)部控制暫行辦法》開(kāi)展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看，整個(gè)反洗錢(qián)工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門(mén)，而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)等4個(gè)工作部門(mén)，明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？