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判斷題商業(yè)銀行通過電子渠道驗證和辨別客戶身份，應(yīng)采用雙（多）因素驗證方式對客戶身份進行鑒別，對不具備雙（多）因素認證條件的客戶，其任何賬戶不得與第三方支付機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)。

1.判斷題銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的應(yīng)急響應(yīng)機制，主動監(jiān)測并處理涉及銀行業(yè)消費者權(quán)益保護問題的重大負面輿情和突發(fā)事件，并及時報告董事會或監(jiān)事會。

2.判斷題利用職務(wù)上的便利，吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認為將款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，應(yīng)認定為挪用公款罪或挪用資金罪。

3.判斷題挪用單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以下有期徒刑或者拘役。

4.判斷題具有國家工作人員身份的人，不能成為挪用資金罪的主體，只能成為挪用公款罪的主體。

5.判斷題銀行要增強檢查監(jiān)督的嚴肅性，從嚴治理，重在管早、管小、管在平時。