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湖南農(nóng)商銀行合規(guī)考試問(wèn)答題每日一練(2020.06.07)
來(lái)源:考試資料網(wǎng)
1.問(wèn)答題
農(nóng)村商業(yè)銀行在注冊(cè)地轄區(qū)外籌建支行應(yīng)符合哪些基本條件?
參考答案:
(1)農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿1年以上,注冊(cè)資本不低于5億元人民幣;
(2)具有清晰的農(nóng)村金融發(fā)展戰(zhàn)略和成熟的農(nóng)村金...
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2.問(wèn)答題
被保險(xiǎn)存款包括哪些?
參考答案:
被保險(xiǎn)存款包括投保機(jī)構(gòu)吸收的人民幣存款和外幣存款。但是,金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款、投保機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員在本投保機(jī)構(gòu)的存款以及存...
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3.問(wèn)答題
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外公開(kāi)募集股份和上市交易股份,向銀監(jiān)部門(mén)申請(qǐng)材料內(nèi)容包括哪些方面?
參考答案:
(1)申請(qǐng)書(shū);
(2)可行性研究報(bào)告;
(3)股東大會(huì)決議文件;
(4)發(fā)行方案;
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4.問(wèn)答題
銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指什么風(fēng)險(xiǎn)?
參考答案:
是指銀行因沒(méi)有遵循法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
5.問(wèn)答題
營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間以外辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶II類(lèi)、III類(lèi)戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí),可以采取哪些方法?
參考答案:
營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可先為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立II、III類(lèi)賬戶,該賬戶只收不付,在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶才能正常使用。