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銀行業(yè)初級資格考試章節(jié)練習(xí)(2020.06.09)

單項選擇題
利率變化對下列投資方式的影響不同于其他三者的是（）。
A.定期存款
B.基金
C.房產(chǎn)
D.外匯
單項選擇題
黃金交易保證金是客戶委托（）辦理黃金交易時為保證交易資金劃撥的正常進行而繳存的特定存款。
A.黃金交易所
B.中介機構(gòu)
C.商業(yè)銀行
D.他人
多項選擇題
巴塞爾委員會提出，為了具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足()。
A.具備完善、健康的內(nèi)部控制體系
B.銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)
C.銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法
D.董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)
E.必須設(shè)立有專門的風(fēng)險管理委員會，受董事會直接領(lǐng)導(dǎo)
單項選擇題
過各部門、各經(jīng)營單位的密切配合，促使（）實現(xiàn)風(fēng)險管理關(guān)口前移。
A.管理制度形成
B.員工主動管理風(fēng)險
C.風(fēng)控人員專業(yè)化
D.風(fēng)險預(yù)警機制
判斷題
從信用風(fēng)險的角度看，還款能力體現(xiàn)的是借款人客觀的財務(wù)狀況。
答案：正確
單項選擇題
下列關(guān)于專項準(zhǔn)備金的說法中不正確的是（）。
A.專項準(zhǔn)備金是根據(jù)貸款風(fēng)險分類結(jié)果，對不同類別的貸款根據(jù)其內(nèi)在損失程度或歷史損失概率計提的貸款損失準(zhǔn)備金
B.在計算風(fēng)險資產(chǎn)時，要將已提取的專項準(zhǔn)備金作為貸款的抵扣從相應(yīng)的貸款組合中扣除
C.專項準(zhǔn)備金反映的是貸款賬面價值與實際評估價值的差額
D.專項準(zhǔn)備金具有資本的性質(zhì)
多項選擇題
納入股權(quán)風(fēng)險暴露的金融工具應(yīng)同時滿足（）。
A.持有該項金融工具獲取收益的主要來源是未來資本利得
B.持有該項金融工具獲取收益的主要來源隨時間所產(chǎn)生的收益
C.該項金融工具不可贖回
D.該項金融工具屬于發(fā)行方的債務(wù)
E.對發(fā)行方資產(chǎn)或收入具有剩余索取權(quán)
單項選擇題
關(guān)于回購市場的說法不正確的有（）。
A.在回購交易中先出售證券、后購回證券稱為正回購
B.在回購交易中先購入證券、后出售證券稱為逆回購
C.回購市場是指通過回購協(xié)議進行短期資金融通的市場
D.在回購協(xié)議中，回購利率由交易所統(tǒng)一制定
單項選擇題
（）是一種適用于上市公司的違約概率模型，其核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關(guān)系視為期權(quán)買賣關(guān)系，借貸關(guān)系中的信用風(fēng)險信息因此隱含在這種期權(quán)交易之中，從而通過應(yīng)用期權(quán)定價理論求解出信用風(fēng)險溢價和相應(yīng)的違約率。
A.KPMG風(fēng)險中性定價模型
B.KMV的Credit Monitor模型
C.死亡率模型
D.RiskCalc模型
多項選擇題
商業(yè)銀行的風(fēng)險管理模式有()。
A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式
B.負債風(fēng)險管理模式
C.資產(chǎn)負債管理模式
D.全面風(fēng)險管理模式
E.資產(chǎn)損失管理模式