反洗錢考試反洗錢法章節(jié)練習(xí)(2019.08.25)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

2 根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是（）。

3 《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：

4 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存幾年（）

5 《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（）負責(zé)。

6.問答題《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第幾屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第幾次會議于何日通過？

《中華人民共和國反洗錢法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過。

7 商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、（）、為存款人保密的原則。

8.問答題預(yù)防洗錢活動，金融機構(gòu)主要應(yīng)采取哪些措施？

參考答案：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行下列反洗錢義務(wù)：一是建立健全反洗錢內(nèi)控制度，二是建立客戶身份識...

9.填空題從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險為本方法，根據(jù)（）和（），建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，強化反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理，完善相關(guān)風(fēng)險管理機制。

參考答案：法律法規(guī)；行業(yè)規(guī)則

10 中國人民銀行對（）有權(quán)進行檢查監(jiān)督。