國際金融理財師(CFP)金融理財基礎章節(jié)練習(2019.05.05)

來源：考試資料網

1 店鋪通常是以收入還原法估價。假若某店面150平米，每月凈租金收入1.5萬元，還原率6％，那么其合理總價為（）。

2 某客戶有5年后教育金20萬元與20年后退休金100萬元兩個目標，目前有資產10萬元，年儲蓄1.2萬元。采用目標并進法以整筆投資準備教育金，若以定期定額投資準備退休金，那么教育金投資與退休金投資應有的投資報酬率分別為（）。

3 王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標，適合風險屬性的投資報酬率為6%，以目標順序法（先準備教育金然后準備退休金），目前無任何資產，那么準備教育金與退休金時應有的年儲蓄各為（）。

4 只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

5 謝先生家庭每月的基本生活支出為2000元，邊際消費傾向為60%，當月收入為1萬元時，應該儲蓄（）。

6 彭女士有5年后教育金20萬元，與20年后退休金100萬元兩個目標，她目前有資產10萬元。假定折現(xiàn)率為6%，以目標現(xiàn)值法達成兩大目標，彭女士退休前應有的儲蓄額為（）。

7 下列關于等額本息償還法和等額本金償還法的描述中錯誤的是（）。

8 小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應該為（）。
（1）房屋火險
（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險
（3）家庭財產盜竊險
（4）地震險

9 林先生本月份記帳情況為：收入總額10萬，支出5.7萬。上月底以成本與市價計的資產分別為450萬與500萬，負債200萬。本月底以成本與市價計的資產分別為452萬與502.5萬，負債198萬。用收支儲蓄表與資產負債表相互勾稽，若以資產負債表為準的話，林先生應在收支儲蓄表上所做的調整為（）。

10 有關CFP資格認證制度的發(fā)展歷史，下列說法不正確的是（）。