柜面業(yè)務(wù)統(tǒng)一授權(quán)，是指為了防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

建庫(kù)崗由建庫(kù)員擔(dān)任，負(fù)責(zé)與建庫(kù)復(fù)核人員共同接收、返還印鑒卡，將審核無(wú)誤的客戶預(yù)留銀行印鑒采集至驗(yàn)印系統(tǒng)；負(fù)責(zé)維護(hù)印模及賬戶信息，不得兼任（）。

大額即時(shí)轉(zhuǎn)賬來(lái)賬，批處理業(yè)務(wù)，2000元（含）以下全渠道小額類業(yè)務(wù)允許各清算賬戶透支，其他不允許透支。

柜員特殊指紋的界定、變更、采集由省聯(lián)社完成。

客戶因印鑒遺失或損壞需要更換預(yù)留印鑒的，需要向開(kāi)戶銀行提供司法部門的證明等相關(guān)證明文件：如司法收回舊公章的收條或報(bào)案回執(zhí)或遺失聲明作廢的報(bào)紙?jiān)?fù)印件。

資金清算賬戶日終自動(dòng)對(duì)賬。

法人行社應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度，實(shí)行業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門相互制衡、相互配合的內(nèi)控機(jī)制，做好賬戶審核、動(dòng)態(tài)復(fù)核、對(duì)賬、（）及后續(xù)控制措施等工作，實(shí)現(xiàn)賬戶業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。

各級(jí)行社應(yīng)當(dāng)做好同業(yè)賬戶的審核、動(dòng)態(tài)復(fù)核等管理工作。賬戶存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)對(duì)開(kāi)戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核，一年不少于四次。

無(wú)論柜員還是業(yè)務(wù)主管對(duì)日常業(yè)務(wù)都應(yīng)該堅(jiān)持審慎性原則，按照文件要求審核業(yè)務(wù)要素。

機(jī)構(gòu)最后一名柜員簽退時(shí)，聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)簽退及機(jī)構(gòu)未處理事項(xiàng)檢查，并按要求打印相關(guān)資料，核對(duì)無(wú)誤后進(jìn)行機(jī)構(gòu)簽退。