未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金退還給原匯款人賬戶。注冊驗資以現金方式存入，出資人需提取現金的，應出具“現金繳款單原件”及其有效身份證件。

銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，予以銷戶。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內控約束的權利。

反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。

客戶對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起5個工作日內，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向當地鑒定機構提出書面鑒定申請。

原始憑證金額有錯誤的，應當由出具單位重開或更正，更正處應加蓋出具單位印章。

定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑易報告。

洗錢行為一般分為三個階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

個人賬戶通存通兌業(yè)務因柜員原因導致的錯賬，只能對當日的錯賬業(yè)務進行“錯賬控制”。

存款人賬戶最新年檢資料齊全后，以前年度的年檢資料可以剔出裝訂歸檔。