單項選擇題下列屬于衡量家庭財務(wù)安全指標(biāo)的是（）

A.個人是否對自己的財務(wù)現(xiàn)狀充滿信息
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.個人是否有發(fā)展?jié)摿?br /> D.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出


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1.單項選擇題下列可能增加家庭凈資產(chǎn)的情況有（）

A.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值
B.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支
C.減少家庭支出
D.增加消費支出
E.將投資收益進行再投資

2.單項選擇題關(guān)于客戶理財目標(biāo)，下列表述正確的是（）

A.財富分配，包含財務(wù)安排和遺產(chǎn)分配
B.財富保障，主要針對人身、財務(wù)保障等保險計劃
C.財富增值，主要解決的財務(wù)問題是教育和養(yǎng)老資金需求和投資規(guī)劃
D.財富增值，主要討論的是家庭收支管理

3.單項選擇題下列關(guān)于合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，表述錯誤的是（）

A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力
B.具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于200完元人民幣的個人
C.最近3年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織
D.具有2年以上投資經(jīng)歷，且家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或近3年本人平均收入不低于40萬元人民幣的個人
E.具有2年以上投資經(jīng)歷，或家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣的個人

4.單項選擇題按照年齡層次把個人生命周期比照家庭生命周期分為6個階段，在穩(wěn)定期，家庭已建立，夫妻兩人事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段，面臨子女教育、父母贍養(yǎng)、自己退休三大人生重任，這一時期理財要點有（）

A.可考慮采用定期定額基金投資方式，利用復(fù)利效應(yīng)和長期投資的時間價值為未來積累財富
B.做好投資規(guī)劃和家庭現(xiàn)金流規(guī)劃
C.盡可能多地儲備資產(chǎn)，積累財富，未雨綢繆
D.積極調(diào)整投資組合，以固定收益投資工具為主
E.做好保險保障規(guī)劃

5.單項選擇題下列對稅收規(guī)劃的表述中，正確的是（）

A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅
B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加考核的財務(wù)自由度
C.因稅收規(guī)劃有稅法可依，所以是無風(fēng)險的
D.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則