問答題

【簡答題】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），對金融機構(gòu)監(jiān)測涉恐名單的具體要求是什么？

答案： （1）金融機構(gòu)應(yīng)當確保涉恐名單的完整和準確，并實時更新；
（2）金融機構(gòu)實施涉恐名單監(jiān)測的范圍應(yīng)當覆蓋全部客戶...
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多項選擇題

【案例分析題】5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農(nóng)信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經(jīng)營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經(jīng)營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確，各個合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經(jīng)過期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開立一般存款賬戶時，須審核以下哪些資料？（）

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要，審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要，審核其有關(guān)證明
多項選擇題

【案例分析題】5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農(nóng)信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經(jīng)營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經(jīng)營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確，各個合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經(jīng)過期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以（）開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

A.經(jīng)營地門牌號
B.字號
C.經(jīng)營者姓名
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