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人工復(fù)評是由業(yè)務(wù)所在的省、地市級分公司反洗錢崗位人員根據(jù)初評結(jié)果,結(jié)合客戶身份信息和交易信息進行綜合評價。對于初評結(jié)果為中等以上風(fēng)險等級(含中等)的客戶,應(yīng)由本級人員進行復(fù)核。
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洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估重點考察產(chǎn)品風(fēng)險以及與保險業(yè)務(wù)直接相關(guān)的操作風(fēng)險,業(yè)務(wù)流程要素,主要考察承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)設(shè)計是否合理,能否有效防范洗錢風(fēng)險。
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各級公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。
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