A.戶口薄、護(hù)照、大陸通行證以及居住證均可作為實(shí)名證件使用；
B.不使用本人身份證件上的姓名，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得為其開立個(gè)人存款賬戶；
C.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件；
D.不出示本人身份證件的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可為其先開立個(gè)人存款賬戶，下次再補(bǔ)錄。

A.存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率；
B.中國(guó)人民銀行對(duì)各金融機(jī)構(gòu)法定存款準(zhǔn)備金按旬考核；
C.中國(guó)人民銀行決定，自2015年9月15日起改革存款準(zhǔn)備金考核制度，由現(xiàn)行的時(shí)點(diǎn)法改為平均法考核。即維持期內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)按法人存入的存款準(zhǔn)備金日終余額算術(shù)平均值與準(zhǔn)備金考核基數(shù)之比，不得低于法定存款準(zhǔn)備金率；
D.超額存款準(zhǔn)備金是金融機(jī)構(gòu)自身決定的并且存放在中央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金，以抵御未知風(fēng)險(xiǎn)。

A.高息攬儲(chǔ)吸存。違反規(guī)定擅自提高存款利率或高套利率檔次；另設(shè)專門賬戶支付存款戶高息。
B.非法返利吸存。通過(guò)返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段吸收存款。
C.以貸轉(zhuǎn)存吸存。強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；向“空戶”虛假放貸、虛假增存。
D.通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)倒存。將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財(cái)務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)臨時(shí)調(diào)作一般對(duì)公存款，虛假增加存款。

A.擅自停業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間的
B.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)采取不正當(dāng)手段吸收儲(chǔ)蓄存款的
C.違反國(guó)家利率規(guī)定，擅自變動(dòng)儲(chǔ)蓄存款利率的
D.泄露儲(chǔ)戶儲(chǔ)蓄情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥儲(chǔ)蓄存款的

A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；
B.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；
C.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書；
D.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書。