A.因業(yè)務(wù)流程缺失、缺陷造成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)
B.未按照“了解你的客戶”指導(dǎo)原則了解客戶資金來源和交易動(dòng)機(jī)，賬戶被不恰當(dāng)審批開立，可能導(dǎo)致監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)
C.因合作單位的信用危機(jī)或在代理合作企業(yè)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)過分夸大產(chǎn)品功能和收益，造成產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)和客戶索賠的風(fēng)險(xiǎn)
D.在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)沒有充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶揭示產(chǎn)品潛在風(fēng)險(xiǎn)或者不當(dāng)銷售，造成客戶索賠的風(fēng)險(xiǎn)
E.由于IT技術(shù)或技術(shù)應(yīng)用環(huán)境失靈造成系統(tǒng)服務(wù)中斷或造成錯(cuò)誤的服務(wù)，或由于系統(tǒng)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，可能給中國銀行或客戶造成經(jīng)濟(jì)損失