現(xiàn)將“阿曼”加入《高風險國家或地區(qū)名單》中“金融透明度較低的國家或地區(qū)”項目下的“避稅型離岸金融中心”

新開戶客戶信息命中反洗錢名單、黑名單標志時，網點經辦需按照系統(tǒng)提示的處理預案辦理，根據(jù)系統(tǒng)反饋的客戶風險等級，結合《招商銀行關于印發(fā)機構外匯賬戶外匯政策管理辦法的通知》

現(xiàn)簡化《開戶申請書》上行內用印為柜面業(yè)務章，無需加蓋柜面業(yè)務專用章，《賬戶管理協(xié)議》仍須加蓋柜面業(yè)務專用章。

新增內保外貸履約的申報要求，區(qū)分銀行履約和企業(yè)履約兩種情形。

同一筆離岸轉手買賣項下貨款收支應在招行同一網點采用同一幣種（外幣或人民幣）辦理收支結算。

嚴禁辦理境外倉單轉賣項下離岸轉手買賣業(yè)務，謹慎辦理境內倉單轉賣業(yè)務。“關注客戶”，拒絕辦理或審慎辦理離岸轉手買賣。

在為支付機構辦理外匯業(yè)務，運營條線需加強以下管理。應對合作支付機構辦理的外匯業(yè)務的真實性、合規(guī)性進行合理審核。未進行合理審核導致違規(guī)的，銀行依法承擔連帶責任。

用印操作人員手工登記用印任務（菜單碼9295）時，需將條形碼標簽平整的粘貼在用印單據(jù)上，“打印識別碼”選擇“N：否”，通過條碼槍掃描或手工錄入條形碼。

延期管控的功能只適用于關注原因為“在岸證照即將到期”和“在岸超一年未活動”的賬戶，臨時戶到期的能進行延期申請。

嚴禁受理同一貨物項下收支差額超過20%（含）的，或者收支間隔日期超過90天（不含）的離岸轉手買賣業(yè)務。