A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不景氣、涉足復(fù)雜擔(dān)保圈、大量參與民間借貸、從事鋼貿(mào)煤貿(mào)或參股影子銀行類非銀行金融機(jī)構(gòu)（擔(dān)保公司、小貸公司、典當(dāng)行等）的企業(yè)關(guān)鍵人或關(guān)系人遞交的貸款申請(qǐng)
B.可能涉及房產(chǎn)炒作投機(jī)用途的批量多套房產(chǎn)貸款申請(qǐng)
C.房地產(chǎn)及與其緊密相關(guān)的敏感企業(yè)（如房地產(chǎn)投資企業(yè)、施工企業(yè)、建材供應(yīng)企業(yè)、園林綠化企業(yè)等）員工及家屬遞交的批量貸款申請(qǐng)
D.具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的族群批量集中遞交、對(duì)于借款主體身份虛假、借款意愿虛假或購(gòu)房交易虛假的貸款申請(qǐng)
E.承諾辦理他項(xiàng)權(quán)證履行情況不佳、且不同意或不履行提升合作條件的房地產(chǎn)企業(yè)商業(yè)用房項(xiàng)目項(xiàng)下的貸款申請(qǐng)
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A.工作、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，日常收入足以還款的客戶
B.優(yōu)先選擇信用情況良好的中高端客戶
C.嚴(yán)格貸前調(diào)查，防止貸款資金用于監(jiān)管部門(mén)禁止的投資投機(jī)用途或被開(kāi)發(fā)商變相用于彌補(bǔ)自身經(jīng)營(yíng)資金
D.不得以物業(yè)的租金收入作為主要還款來(lái)源
A.原則上個(gè)人商業(yè)用房貸款所購(gòu)物業(yè)應(yīng)為現(xiàn)房
B.對(duì)于當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)登記部門(mén)發(fā)放預(yù)售許可證的期房，分行應(yīng)優(yōu)選開(kāi)發(fā)商
C.要求開(kāi)發(fā)商承諾協(xié)助辦理他項(xiàng)權(quán)證，并根據(jù)房產(chǎn)用途、周邊配套及環(huán)境、市政規(guī)劃等論證市場(chǎng)前景，優(yōu)選項(xiàng)目進(jìn)行合作
D.商業(yè)用房工程進(jìn)度必須符合監(jiān)管規(guī)定，對(duì)于產(chǎn)權(quán)不清晰的商業(yè)用房也可以介入
A.應(yīng)優(yōu)先選擇位于城市商業(yè)中心（包括城市副中心）、人流量大的臨街、底層商鋪
B.適當(dāng)介入人流量較大、入住率高的住宅社區(qū)配套的商鋪、城市交通站點(diǎn)配套商鋪等
C.禁止介入租賃關(guān)系復(fù)雜、租約變更頻繁、非底（低）層無(wú)獨(dú)立通道的商鋪
D.禁止介入商場(chǎng)內(nèi)部產(chǎn)權(quán)不可分割或難以單獨(dú)處置的內(nèi)鋪和攤位
A.具有完全民事行為能力的自然人，持合法有效的身份證明文件
B.在交行代發(fā)工資，且經(jīng)交行白名單篩選規(guī)則準(zhǔn)入的客戶
C.有正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)和合法、穩(wěn)定的收入，具備按期償還貸款本息的能力，還款意愿良好
D.交行電子銀行/渠道注冊(cè)用戶（目前限定為手機(jī)銀行用戶）
E.交行規(guī)定的其他條件
A.正常還款但疑似假按揭風(fēng)險(xiǎn)特征的貸款
B.出現(xiàn)資金用途違規(guī)、疑似套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)特征的貸款
C.借款主體或其家庭發(fā)生不利事件，還款意愿、還款能力出現(xiàn)下降趨勢(shì)的貸款
D.擔(dān)保主體發(fā)生不利變化，對(duì)擔(dān)保的足額有效產(chǎn)生威脅，例如抵押物價(jià)值縮水導(dǎo)致抵押產(chǎn)生不足風(fēng)險(xiǎn)等
E.貸款存在操作違規(guī)情況或違反政策性風(fēng)險(xiǎn)
F.內(nèi)部審計(jì)及外部監(jiān)管部門(mén)檢查后提出風(fēng)險(xiǎn)提示的貸款
最新試題
調(diào)查組向當(dāng)事人發(fā)送《監(jiān)管處罰事實(shí)確認(rèn)書(shū)》，告知當(dāng)事人有關(guān)錯(cuò)誤事實(shí)。當(dāng)事人須在收到事實(shí)確認(rèn)書(shū)后（）內(nèi)對(duì)事實(shí)情況予以簽字確認(rèn)；擬進(jìn)行申辯的，須書(shū)面提出并附證明材料。
對(duì)于（）等業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)失敗時(shí)，系統(tǒng)推送待辦任務(wù)進(jìn)行提示。
更新客戶綜合賬單的關(guān)聯(lián)賬戶信息、賬單內(nèi)容、賬期、賬單日、賬單寄送地址等信息。（）更新后將于下一期賬單生效，其他信息更新成功后即時(shí)生效。
客戶收到借記卡實(shí)物卡片后，可通過(guò)（）等線上渠道進(jìn)行激活，或持開(kāi)戶時(shí)提供的本人有效身份證件至境內(nèi)交通銀行任一分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行激活。
以下關(guān)于單位資信證明的說(shuō)法正確的是（）。
銀行卡差錯(cuò)爭(zhēng)議，是指通過(guò)卡爭(zhēng)議平臺(tái)發(fā)起，包含交通銀行作為（）與銀聯(lián)等卡組織的差錯(cuò)爭(zhēng)議處理流程。
在智易通、現(xiàn)金型智易通、智易通打印終端、現(xiàn)金循環(huán)機(jī)（含現(xiàn)金循環(huán)機(jī)一體機(jī)）、自助票據(jù)現(xiàn)金一體機(jī)渠道，新增“信用卡無(wú)欠款證明申請(qǐng)”功能，支持（）。
高溫干熱消毒紙、硬幣現(xiàn)金消毒時(shí)間、溫度應(yīng)以國(guó)家衛(wèi)生健康管理部門(mén)公布的指標(biāo)為準(zhǔn)或參照設(shè)備使用說(shuō)明。由于紙幣的耐受程度，消毒溫度可以是（）。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)場(chǎng)所（），選擇合適的現(xiàn)金消毒方式。
監(jiān)管處罰責(zé)任認(rèn)定主要方法是：根據(jù)監(jiān)管處罰結(jié)果對(duì)銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)的影響程度確定處罰后果等級(jí)，結(jié)合相關(guān)當(dāng)事人（）等，進(jìn)步確定其所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任類型和等級(jí)。