個人理財一般都在銀行網(wǎng)點，私人銀行多以（）為主，或者有私人銀行專營機構服務場所，服務場所有華麗的裝修，私密性要求更高。

廣義的私人銀行風險包括：（）。

在產品購買成功后，產品銷售風險結束。

客戶信息保密風險需采取的防范措施：須建立個人高端客戶信息的查詢、復制、保存等檔案管理和使用授權制度，明確使用對象、權限、范圍等。

AUM是個人資產總和的簡稱。包括本外幣存款、個人貸款、基金、保險、賬戶貴金屬等在內的客戶資產合計。

個人投資性財富總量的衡量指標。包括個人金融資產和投資性房產。不包括自主房產及耐用消費品等。

為防范客戶信息保密風險，不得將相關資料帶出營業(yè)場所，但不含已作廢單證、文件等。

凡辦理個人金融業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點均應辦理個人網(wǎng)上銀行業(yè)務。

私人銀行的服務不僅僅局限于客戶本身，還延伸到客戶家庭；私人銀行也不僅僅局限于零售業(yè)務，還延伸到客戶擁有的企業(yè)公司銀行業(yè)務和投資銀行業(yè)務。

當客戶經理聯(lián)系方式發(fā)生變化或崗位調整時，須妥善做好銜接工作，包括及時將客戶經理變更情況等通知客戶，可有效防范產品售后風險。