A.匯出到境外投資性質(zhì)公司,如保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、房地產(chǎn)公司,需與客戶核實(shí)資金用途,提供證明材料辦理,禁止辦理投資類匯款業(yè)務(wù)
B.收款方為保險(xiǎn)公司(含insurance、life、AXA安盛、AIA友邦、Prudential保誠等字眼),根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定,境內(nèi)個(gè)人可購買的境外保險(xiǎn)主要是到境外旅行、商務(wù)活動(dòng)、留學(xué)等購買的人身意外險(xiǎn)、疾病保險(xiǎn)等。人壽保險(xiǎn)和投資返還分紅類保險(xiǎn)屬于金融和資本項(xiàng)下的交易,現(xiàn)行的外匯管理政策尚未開放
C.境外付款人為公司賬戶時(shí),需核實(shí)收款方的公司性質(zhì)。如境外付款人為境外投資性質(zhì)公司,如保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、房地產(chǎn)公司,需與客戶核實(shí)資金來源,提供證明材料辦理,禁止辦理投資類匯款業(yè)務(wù)
D.匯款到房地產(chǎn)公司(含real estate房地產(chǎn)、property物業(yè)等字眼)時(shí),注意:目前禁止到境外購買房產(chǎn)
E.如匯出至其他公司,需核實(shí)收款方的公司性質(zhì),可留存公司介紹、官網(wǎng)截圖或用途證明材料辦理