單項選擇題理財規(guī)劃的兩個基本方向,即開源和節(jié)流,下列關(guān)于開源節(jié)流的說法,錯誤的是()。

A.平均投資策略可以在一定程度上降低投資的交易成本,達(dá)到節(jié)流的效果
B.在投資時應(yīng)建議客戶通過大量借貸行為,增加投資杠桿,從而利用少量資金創(chuàng)造大量收益
C.投資是開源的重要途徑,在投資途徑選擇時需遵循多元化原則
D.客戶首先要有正確的投資理念,才能保證理財規(guī)劃的順利進(jìn)行


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2.單項選擇題中年家庭在理財規(guī)劃的策略制定上應(yīng)為()。

A.攻守兼?zhèn)湫?br /> B.進(jìn)攻型
C.防守型
D.自由型

3.單項選擇題客戶的家庭財務(wù)分析是編制理財規(guī)劃方案的基礎(chǔ)。()不是理財規(guī)劃師常用的家庭財務(wù)比率分析指標(biāo)。

A.財務(wù)負(fù)擔(dān)比率
B.現(xiàn)金償債比率
C.清償比率
D.流動性比率

4.單項選擇題下列行業(yè)類型中,與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)性很弱,容易受到穩(wěn)健型投資者青睞的是()的股票。

A.鋼鐵行業(yè)
B.食品飲料行業(yè)
C.房地產(chǎn)行業(yè)
D.港口航運行業(yè)

5.單項選擇題投資組合的制訂是投資規(guī)劃中不可缺少的步驟。關(guān)于組合管理理論說法錯誤的是()。

A.構(gòu)建組合的原因是為了降低系統(tǒng)風(fēng)險
B.目的是通過組合投資在投資收益和投資風(fēng)險中找到一個平衡點
C.均值方差模型提供了最優(yōu)化證券組合方式
D.由美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家亨利馬柯維茨提出