A.交通銀行向房產(chǎn)權(quán)屬管理機(jī)構(gòu)提交的住房套數(shù)查詢申請文書、表格等資料
B.交通銀行出具的零貸業(yè)務(wù)還款明細(xì)，逾期情況等證明類文書、表格資料
C.辦理零貸業(yè)務(wù)提前還款、還款卡號等信息變更手續(xù)相關(guān)的材料
D.提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等外部機(jī)構(gòu)、有明確樣式規(guī)定的業(yè)務(wù)報表
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A.經(jīng)營類個貸相比小企業(yè)貸款風(fēng)險較小，可酌情放松監(jiān)控頻率要求
B.對于用途監(jiān)控，經(jīng)辦人員要向借款人索取其使用貸款相對應(yīng)的貸款用途證明材料，并綜合通過賬戶分析、憑證查驗、實地查訪等方式重點(diǎn)檢查貸款資金真實流向與分行審查審批意見和借款人在借款合同中約定用途是否都一致
C.對于周期性監(jiān)控，經(jīng)辦人員應(yīng)收集借款人在過往三個月中能證明生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀的貸后監(jiān)控資料，如納稅單、三個月內(nèi)銀行賬戶往來、公用事業(yè)費(fèi)繳費(fèi)單、產(chǎn)供銷記錄憑證、廠房生產(chǎn)情況、財務(wù)報表等材料
D.對于合作機(jī)構(gòu)、合作項目的周期性監(jiān)控，暫時可不做要求
A.國家機(jī)關(guān)
B.經(jīng)授權(quán)的企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)
C.企業(yè)法人的職能部門
D.獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧，有健全的管理機(jī)構(gòu)和財務(wù)制度，有享有所有權(quán)或者依法處分權(quán)的獨(dú)立財產(chǎn)
A.貸款資金的使用情況
B.借款人信用情況變化
C.借款人擔(dān)保情況變化
D.抵押物價值的動態(tài)變化
A.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資
B.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資
C.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資
D.利用銀行渠道發(fā)售信托產(chǎn)品集資
A.辦理業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或利害關(guān)系人的，應(yīng)主動提出回避
B.未獲批準(zhǔn)，不在其他用人單位兼職或從事第二職業(yè)
C.若無法確認(rèn)自己的行為是否會導(dǎo)致利益沖突或?qū)μ幚砜赡艿睦鏇_突有疑問的，應(yīng)向上級主管請示或向相關(guān)部門尋求專業(yè)支持
D.離職前，應(yīng)履行競業(yè)禁止義務(wù)，不違反勞動合同約定到與交通銀行具有競爭關(guān)系的用人單位任職
最新試題
劃撥的國有土地使用權(quán)可以抵押，但拍賣所得價款應(yīng)在依法繳納土地使用權(quán)出讓款項后，由抵押權(quán)人優(yōu)先受償。
零售貸款審查委員會表決結(jié)果必須當(dāng)場公布，不得會后統(tǒng)計。
個貸面談、面簽不得委托第三方機(jī)構(gòu)代為辦理，面談、面簽的經(jīng)辦人員應(yīng)是交通銀行正式員工。
擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效，但法律另有規(guī)定的除外。
對于受托支付發(fā)放的個貸，個貸經(jīng)營部門貸后監(jiān)控?zé)o需核實貸款支付是否符合合同約定。
代理人知道被委托的事項違法仍然進(jìn)行代理活動的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人和代理人負(fù)連帶責(zé)任。
商業(yè)銀行授信調(diào)查應(yīng)注重現(xiàn)場實地考察，不得將審核小企業(yè)財務(wù)報表或各類書面資料作為唯一授信調(diào)查手段。
根據(jù)《交通銀行舉報違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營行為獎勵辦法》規(guī)定，員工署實名舉報違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營行為，經(jīng)核查屬實，應(yīng)對舉報人通報表揚(yáng)，但不能予以現(xiàn)金獎勵。
借款申請人系交通銀行私人銀行客戶、白金信用卡客戶或沃德財富客戶且在提交借款申請前已成為該類客戶已滿1個月，可酌情減免對借款申請人的工作場所和常住居所進(jìn)行實地調(diào)查。
對一手房產(chǎn)按揭類個貸，辦妥預(yù)抵押等于落實抵押權(quán)。