A.借款人在交行的任意一筆貸款或任意一張信用卡出現(xiàn)逾期
B.借款人在交行的任意一筆貸款行為評級大于等于系統(tǒng)參數(shù)設定值或違約概率大于等于系統(tǒng)參數(shù)設定值
C.借款人在當前有效的“禁貸客戶名單”之中
D.借款人辦理了e貸通2.0不兼容的業(yè)務類型，不再符合e貸通2.0客戶準入條件

A.貸款僅用于消費，不得對貸款資金進行套現(xiàn)，不得將貸款用于股票、期貨或其他金融衍生品交易、股本權益性投資或借貸，以及其他法律法規(guī)或相關監(jiān)管規(guī)定禁止的用途
B.日貸款金額超過30萬時，借款人需要在用款后1個月內提供相應的貸款用途證明；或日貸款金額雖未超過30萬，在交通銀行發(fā)出提供貸款用途證明要求時，借款人需要在規(guī)定時間內提供相應的貸款用途證明。否則，將視為違約行為，同時告知違約處理規(guī)定
C.若發(fā)現(xiàn)違反誠信約定，交通銀行有權按合同約定采取收取罰息、收回額度、宣布貸款提前到期等措施進行違約處理
D.貸款可以用于購買住房

A.賬戶分析
B.信函征詢
C.憑證查驗
D.現(xiàn)場調查

A.申請的貸款可以自主支付
B.支付金額在自主支付限額內
C.已向銀行提出申請并審批同意
D.已有明確的支付對象

A.首次下遷至可疑類的屬經(jīng)營性質的個人貸款，包括個人短期經(jīng)營性貸款、個人中長期經(jīng)營性貸款、個人經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款等
B.出現(xiàn)群發(fā)性風險的個人住房類、消費類、經(jīng)營類貸款項目
C.擬核銷的所有個人不良貸款
D.長期未落實抵押登記手續(xù)的個人住房貸款