金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

對于由“影子銀行類客戶”或其實(shí)際控制人為交通銀行零貸業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的，還應(yīng)在加強(qiáng)貿(mào)易（交易）背景調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)一步審視相關(guān)擔(dān)保的真實(shí)性、有效性。

商業(yè)銀行授信調(diào)查應(yīng)注重現(xiàn)場實(shí)地考察，不得將審核小企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表或各類書面資料作為唯一授信調(diào)查手段。

代理人知道被委托的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人和代理人負(fù)連帶責(zé)任。

零售貸款審查委員會(huì)表決結(jié)果必須當(dāng)場公布，不得會(huì)后統(tǒng)計(jì)。

對于受托支付發(fā)放的個(gè)貸，個(gè)貸經(jīng)營部門貸后監(jiān)控?zé)o需核實(shí)貸款支付是否符合合同約定。

根據(jù)《交通銀行舉報(bào)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法》規(guī)定，員工署實(shí)名舉報(bào)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營行為，經(jīng)核查屬實(shí)，應(yīng)對舉報(bào)人通報(bào)表揚(yáng)，但不能予以現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

依據(jù)交通銀行個(gè)貸五級分類矩陣，抵、質(zhì)押擔(dān)保貸款逾期90天（不含）以上的個(gè)人貸款，五級分類結(jié)果均為不良類。

保證類個(gè)貸，至少應(yīng)由兩名營銷崗共同完成核保工作后，簽訂保證擔(dān)保合同。

放款中心對于貸款人受托支付項(xiàng)下的提款申請，僅需審核借款人提供的貸款支付對象的劃付信息是否與借款合同約定內(nèi)容及個(gè)貸管理系統(tǒng)記載相符。