A.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務的特點,以及客戶的經(jīng)濟狀況、風險認知能力和風險承受能力,對客戶進行分層,防止錯誤銷售,以免損害客戶利益
B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎上,結合不同理財顧問業(yè)務類型的特點,確定向不同的客戶提供理財顧問服務的通道
C.商業(yè)銀行在充分認識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務、不同服務渠道所面臨的主要風險后,制定相應的具有針對性的業(yè)務管理制度
D.商業(yè)銀行應建立個人理財顧問業(yè)務的跟蹤調(diào)查制度,定期對客戶的分層進行重新評估分析,避免不當銷售