重要空白憑證及有價(jià)單證一律納入表外科目核算，并按種類設(shè)立分類賬。

企業(yè)和機(jī)構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開(kāi)立在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

呆賬核銷必須遵循（）的原則。

A公司用貸款資金購(gòu)買貨運(yùn)車，用于其某項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的材料運(yùn)輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

銀行對(duì)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)完成后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，所涉及分支行應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。

個(gè)人理財(cái)銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格，并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn)，未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長(zhǎng)、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)或支行行長(zhǎng)。

核對(duì)銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對(duì)借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

合規(guī)文化倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責(zé)”，鼓勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)盡責(zé)。

銀行員工嚴(yán)令禁止利用員工的個(gè)人賬戶或通過(guò)其他方式代理客戶進(jìn)行以下（）交易。