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中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托,結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見(jiàn)談話等情況,參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息,選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo),按季度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。
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判斷題
身份證件或身份證明文件越難以查驗(yàn),客戶身份越難以核實(shí),風(fēng)險(xiǎn)程度就越高。
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由于合規(guī)目標(biāo)是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)之一,因此合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是內(nèi)部控制體系的子體系。內(nèi)部控制體系突出和體現(xiàn)合規(guī)管理原則,增強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)管理的有效性。
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