A.明知無貿(mào)易背景而開立信用證
B.為開證申請(qǐng)人開立以單純套取銀行資金為目的的信用證
C.對(duì)于大額授信開證業(yè)務(wù)，不了解基礎(chǔ)交易情況
D.開新證還舊證
E.為規(guī)避監(jiān)管和業(yè)務(wù)權(quán)限限制而故意將大額開證業(yè)務(wù)化整為零
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A.買方的信用風(fēng)險(xiǎn)
B.賣方的履約風(fēng)險(xiǎn)
C.賣方的信用風(fēng)險(xiǎn)
D.買方的履約風(fēng)險(xiǎn)
E.買方保理商的信用風(fēng)險(xiǎn)
A.是否建立了適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險(xiǎn)策略與政策，這些策略與政策是否與其承受風(fēng)險(xiǎn)程度、資本資源、信貸業(yè)務(wù)管理水平一致
B.是否建立了針對(duì)區(qū)域、客戶類別、授信產(chǎn)品、行業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)特征信貸風(fēng)險(xiǎn)管理政策
C.新的授信產(chǎn)品是否建立了明確的風(fēng)險(xiǎn)管理政策
D.是否建立了授信業(yè)務(wù)崗位的問責(zé)管理制度
A.受讓債權(quán)的合法性風(fēng)險(xiǎn)
B.受讓權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性風(fēng)險(xiǎn)
C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓中的權(quán)利瑕疵風(fēng)險(xiǎn)
D.出口商履約瑕疵風(fēng)險(xiǎn)
E.強(qiáng)制追償方面的風(fēng)險(xiǎn)
A.開業(yè)3年以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
B.符合金融監(jiān)管部門頒布的資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控指標(biāo)
C.已就該項(xiàng)業(yè)務(wù)建立了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度，有明確的內(nèi)部授權(quán)審批程序
D.合格的管理人員和技術(shù)人員、相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)
E.安全、高效的計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)
A.信用咨詢
B.經(jīng)濟(jì)咨詢
C.管理咨詢
D.技術(shù)咨詢
E.風(fēng)險(xiǎn)性咨詢
最新試題
中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過3%。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行非自用不動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1250%。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動(dòng)產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為400%。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備，若為負(fù)值，應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中應(yīng)予以扣除。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金，對(duì)專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法，須報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。