A.新設機構(gòu)一般不超過二年
B.正常機構(gòu)距上次檢查的時間一般不超過三年
C.業(yè)務特別活躍的機構(gòu)
D.以前檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多的機構(gòu)，尤其是內(nèi)控方面存在問題或有欺詐行為的機構(gòu)
E.媒體披露或市場傳聞有重大問題或較大風險的機構(gòu)和一段時間內(nèi)被舉報較多的機構(gòu)
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A.中央銀行
B.金融機構(gòu)
C.國外部門
D.私人企業(yè)
E.家庭
A.對風險的認定和評估存在失誤
B.信息交流和溝通機制存在漏洞
C.對內(nèi)部控制的監(jiān)控不力
D.未能實現(xiàn)有效的控制活動和職責分離
A.責令停辦部分業(yè)務、停止開辦新業(yè)務
B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
C.停止增設分支機構(gòu)
D.對銀行實施接管
A.督促銀行業(yè)金融機構(gòu)認真執(zhí)行國家的財經(jīng)政策
B.督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強財務資金管理
C.督促銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范財務核算
D.督促銀行業(yè)金融機構(gòu)節(jié)約財務費用
A.借款人資格與條件方面
B.貸款投向與投量方面
C.貸款擔保方面
D.貸款審批方面
E.貸后檢查制度執(zhí)行方面
最新試題
中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達到相關(guān)學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于預期損失的部分。
中資商業(yè)銀行申請開辦基礎類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名。
境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，最近2個會計年度應連續(xù)盈利。
根據(jù)《銀團貸款業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，代理行應當依據(jù)銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風險權(quán)重為1250%。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風險權(quán)重為400%。
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機構(gòu)分支機構(gòu)負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。