A.調(diào)閱開戶、銷戶登記薄、申請開戶資料，對照每個開戶單位檢查開戶資料是否齊全
B.調(diào)閱開戶單位營業(yè)執(zhí)照、會計科目表和申請開戶資料，對照單位性質(zhì)、賬戶性質(zhì)以及科目歸類，檢查有無違反規(guī)定開立基本賬戶、一般賬戶、專項賬戶和臨時賬戶的情況
C.檢查存款賬戶分戶賬、會計憑證，審核結(jié)算憑證的對轉(zhuǎn)關(guān)系、用途及款項來源，檢查有無賬戶混淆使用情況
D.檢查有無違反資金管理有關(guān)規(guī)定，將專用資金存入基本存款賬戶或與流動資金混用的情況
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.長期投資科目分戶帳
B.投資合同書
C.投資協(xié)議書
D.轉(zhuǎn)劃資金憑證
A.貸款質(zhì)量情況
B.準備金狀況
C.應付利息狀況
D.應收利息狀況
E.跨期收入的確認情況
A.增強吸收非預期損失的能力
B.提高商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.提高社會公眾對銀行體系的信心
D.強化商業(yè)銀行的公司治理
E.降低商業(yè)銀行的準入門檻
A.非現(xiàn)場分析人員應掌握每個項目固有的風險屬性
B.辦理貸款業(yè)務時，如果內(nèi)控措施出現(xiàn)問題，會導致操作風險
C.貸款業(yè)務的法律風險也是緣于內(nèi)控方面的缺陷
D.貸款業(yè)務的流動性風險相對于有價證券投資和拆放同業(yè)業(yè)務相對會比較低
E.貸款業(yè)務的利率風險主要取決于貸款利息條款
F.通常貸款的市場風險較小
A.短邊法
B.壓力測試
C.累計總敞口頭寸
D.凈總敞口頭寸
最新試題
具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務或改任較低職務的，不需重新申請核準任職資格。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行計算未并表資本充足率，應當從各級資本中對應扣除其對符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機構(gòu)（不含被投資保險公司）的所有資本投資；若這些金融機構(gòu)（不含被投資保險公司）存在資本缺口的，還應當扣除相應的資本缺口。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，貸款損失準備最低要求指100%撥備覆蓋率對應的貸款損失準備和應計提的貸款損失專項準備兩者中的較小者。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
中資商業(yè)銀行申請開辦基礎類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務，應具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險管理人員至少1名。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計部門有權(quán)獲取與審計有關(guān)的信息，列席或參加與內(nèi)部審計職責有關(guān)的會議，參加相關(guān)業(yè)務培訓。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
中資商業(yè)銀行擬任獨立董事本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)股份或股權(quán)不得超過3%。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）。