根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)。

擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機構(gòu)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。

中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名。

境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，計算并表資本充足率時，商業(yè)銀行投資的機構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的，應(yīng)從商業(yè)銀行各級資本中對應(yīng)扣除對該機構(gòu)的資本投資，若該機構(gòu)存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，銀團成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團貸款合同中約定，也可以另行簽訂《銀團內(nèi)部協(xié)議》（或稱為《銀團貸款銀行間協(xié)議》等）加以約定。

中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件

中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。