多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃流程的表述中,正確的是()

A.為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置,選擇金融產(chǎn)品屬于“分析理財(cái)需求”階段的內(nèi)容
B.收集客戶資料包括收集客戶的資產(chǎn)負(fù)債信息、收入支出狀況,對(duì)已有保單及保費(fèi)進(jìn)行歸集等內(nèi)容
C.財(cái)務(wù)診斷主要是分析客戶家庭財(cái)務(wù)的現(xiàn)狀,對(duì)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算及評(píng)價(jià)的過(guò)程
D.確定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的核心問(wèn)題是了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以此為基礎(chǔ)為客戶選擇合適的投資產(chǎn)品,以在客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力范圍內(nèi)獲得最高的報(bào)酬率
E.綜合客戶信息,為客戶制作出理財(cái)規(guī)劃建議書是理財(cái)規(guī)劃的最后一個(gè)步驟


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1.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為,違背了理財(cái)規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?()

A.趙先生接受客戶李小姐的委托,為李小姐進(jìn)行投資時(shí),發(fā)現(xiàn)有一項(xiàng)新的投資收益更高,他沒(méi)有征的李小姐的同意,就獎(jiǎng)勵(lì)(將李)小姐的全部資金投入了新項(xiàng)目
B.趙先生從某投資公司辭職后,向妻子透露了原客戶王先生的一些機(jī)密信息
C.趙先生在不會(huì)損害到客戶王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些財(cái)務(wù)情況
D.趙先生在王先生理財(cái)中,發(fā)現(xiàn)王先生正在進(jìn)行一項(xiàng)違法活動(dòng),他直接舉報(bào)了王先生
E.趙先生沒(méi)有向客戶說(shuō)明提供理財(cái)服務(wù)的收費(fèi)方式

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投資類收入線在支出線之上時(shí),個(gè)人實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。()

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個(gè)人理財(cái)?shù)慕K極命題,就是如何有效地安排個(gè)人有限的財(cái)務(wù)資源,實(shí)現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化。

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對(duì)于客戶家族的親友出現(xiàn)生活問(wèn)題的支援屬于日常生活覆蓋準(zhǔn)備的包含內(nèi)容。()

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理財(cái)就是針對(duì)個(gè)人對(duì)其做投資規(guī)劃和保險(xiǎn)規(guī)劃,使其財(cái)產(chǎn)增值,控制風(fēng)險(xiǎn)。()

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教育規(guī)劃由于缺乏時(shí)間和費(fèi)用彈性,因此人們應(yīng)該及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃。()

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為了滿足日常開(kāi)支、預(yù)防突發(fā)事件,個(gè)人有必要保持大量的現(xiàn)金,以保證有足夠的資金來(lái)支付短期內(nèi)計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用。()

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