多項選擇題以下對人民幣單位銀行結(jié)算賬戶查詢處理描述正確的是（）。

A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應審核客戶出具的公函內(nèi)容，無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機關(guān)提出的查詢申請應限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機關(guān)。當場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應審核應有主要負責人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請，應由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應審核申請書內(nèi)容應完整、合規(guī)，應經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應合規(guī)


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1.多項選擇題以下對于暫付暫收款項入賬處理描述正確的是（）

A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C構(gòu)記賬時，賬務（交易）處理部門應及時通知被記賬機構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運行。各行業(yè)務發(fā)生部門應對此類暫付暫收款項認真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理

2.多項選擇題以下對于重空使用的業(yè)務風險環(huán)節(jié)及防范措施描述正確的是（）

A.領(lǐng)用、交接重空未清點核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進行清點核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責任，存在風險隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定，導致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準人員嚴格履職，確保實物與業(yè)務信息、系統(tǒng)信息核對相符

3.多項選擇題以下風險中，屬于操作風險事件的是（）。

A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導致銀行在一定時期內(nèi)回收的資金低于預期值
C.在不利的市場行情下，計算機網(wǎng)絡出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導致交易員無法準確把握交易時機，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準確的客戶財務信息輸入銀行的信用風險模型

4.多項選擇題以下符合人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理要求的表述是（）

A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應確認單位結(jié)算業(yè)務人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務（因驗資戶（含中介代理開立驗資賬戶）轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴禁未經(jīng)賬戶復審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務

5.多項選擇題以下關(guān)于《核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書》填制要求描述正確的是（）

A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務發(fā)起機構(gòu)與交易處理機構(gòu)為同一機構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機構(gòu)，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務如有需要，可按相應要求增加聯(lián)數(shù)