A.某人向銀行提供一位客戶(hù)開(kāi)具的支票要求兌付，但票面金額超過(guò)了該客戶(hù)的賬戶(hù)余額，于是銀行向該客戶(hù)打電話(huà)進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，電話(huà)無(wú)法接通
B.由于某些貸款償還不及時(shí)，導(dǎo)致銀行在一定時(shí)期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場(chǎng)行情下，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價(jià)格信息，從而導(dǎo)致交易員無(wú)法準(zhǔn)確把握交易時(shí)機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶(hù)財(cái)務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)模型
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A.在基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行可開(kāi)立一般結(jié)算賬戶(hù)
B.賬戶(hù)開(kāi)立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時(shí)應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開(kāi)賬戶(hù)違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗(yàn)資戶(hù)（含中介代理開(kāi)立驗(yàn)資賬戶(hù)）轉(zhuǎn)為基本戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外）
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶(hù)復(fù)審辦理開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及賬戶(hù)變更業(yè)務(wù)
A.所有涉及暫付暫收款項(xiàng)掛銷(xiāo)賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫(xiě)此表。.編號(hào)規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號(hào)”，順序號(hào)按機(jī)構(gòu)從00001起編號(hào)
B.若掛銷(xiāo)賬對(duì)轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶(hù)時(shí)，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶(hù)的資金來(lái)源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)，《申請(qǐng)書(shū)》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專(zhuān)管員專(zhuān)夾保管，作事后查考及銷(xiāo)賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu)，《申請(qǐng)書(shū)》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專(zhuān)管員專(zhuān)夾保管，作事后查考及銷(xiāo)賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門(mén)保管
D.銷(xiāo)賬時(shí)，若部分銷(xiāo)賬，則先復(fù)印一張申請(qǐng)書(shū)，填寫(xiě)銷(xiāo)賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷(xiāo)賬憑證。專(zhuān)管員根據(jù)銷(xiāo)賬憑證在原件填寫(xiě)銷(xiāo)賬時(shí)間、金額、銷(xiāo)賬方賬號(hào)或核算碼。若發(fā)生超過(guò)三筆的銷(xiāo)賬，請(qǐng)?jiān)趥渥谖惶顚?xiě)其他銷(xiāo)賬交易發(fā)生的時(shí)間、金額、銷(xiāo)賬方賬號(hào)或核算碼。若備注欄位不足填寫(xiě)，可另附頁(yè)。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)
A.申請(qǐng)用戶(hù)和審批用戶(hù)在同一機(jī)構(gòu)中最多設(shè)置經(jīng)辦和復(fù)核用戶(hù)各兩名
B.每名TIMS用戶(hù)可以對(duì)應(yīng)一個(gè)以上用戶(hù)類(lèi)型
C.申請(qǐng)復(fù)核用戶(hù)和審批復(fù)核用戶(hù)由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任
D.TIMS用戶(hù)同時(shí)持有核心柜員身份時(shí)，必須符合與核心柜員類(lèi)型兼崗碼表的原則
A.錄入結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境外個(gè)人證件號(hào)一欄不應(yīng)再輸入國(guó)別碼，國(guó)別碼后的證件號(hào)如含有字母應(yīng)一并輸入
B.錄入購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境外個(gè)人證件號(hào)需輸入三位字母的國(guó)別代碼及號(hào)碼
C.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證錄入除國(guó)別碼外的前9位號(hào)碼（不含第1位字母）
D.臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國(guó)別碼外的前8位號(hào)碼
A.禁止財(cái)富經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、綜合客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛芯哂蠦ANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財(cái)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財(cái)產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財(cái)富管理中心開(kāi)展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)由客戶(hù)本人親自簽訂委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)務(wù)必保證為客戶(hù)本人開(kāi)通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國(guó)銀行員工
C.個(gè)人理財(cái)?shù)馁~戶(hù)類(lèi)交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶(hù)本人親臨柜臺(tái)辦理。個(gè)人理財(cái)賬戶(hù)的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)簽字后，由市分行、直屬支行個(gè)人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)每日營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過(guò)XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)理財(cái)賬戶(hù)變更情況報(bào)表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對(duì)，確保憑證齊全、要素完整，并將報(bào)表隨當(dāng)天會(huì)計(jì)傳票留檔
最新試題
重要空白憑證的準(zhǔn)入必須依據(jù)省行運(yùn)營(yíng)控制部的文件執(zhí)行，非運(yùn)營(yíng)控制部準(zhǔn)入的重空類(lèi)別不得納入重要空白憑證管理。
注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)的期限較短，一般為3-6個(gè)月。
下列有關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定，說(shuō)法正確的是（）
在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行可以不進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。
下列關(guān)于柜員軋庫(kù)功能的描述中，正確的包括（）。
整改驗(yàn)證是指根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)整改單位執(zhí)行整改計(jì)劃的狀況及效果進(jìn)行核實(shí)、評(píng)價(jià)的管理活動(dòng)。整改驗(yàn)證一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核查、抽查、訪(fǎng)談或者非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選和分析、調(diào)閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進(jìn)行。
重空庫(kù)作為高風(fēng)險(xiǎn)部位，核心銀行系統(tǒng)重空庫(kù)交易的操作員與實(shí)物管理人員（即管庫(kù)員）應(yīng)相互分離，不得混崗操作。
下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額（）
注冊(cè)或增資驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)或增資驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人名稱(chēng)一致。
注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間只收不付，除驗(yàn)資不成功外，注冊(cè)資金在驗(yàn)資企業(yè)辦妥營(yíng)業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶(hù)后才能發(fā)生支出交易。