A.審核開/銷戶業(yè)務(wù)時須遵循“了解你的客戶、了解你客戶的業(yè)務(wù)”受理原則
B.對于辦理開/銷戶業(yè)務(wù)的單位經(jīng)辦人或單位法人的身份證，應(yīng)登陸聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行真實性核查
C.對于由第三方代理開/銷戶，須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過客戶回訪、電話查詢等方式進(jìn)行真實性核查
D.對于因客觀原因無法到柜臺辦理開/銷戶手續(xù)的重點客戶，應(yīng)參照上門服務(wù)規(guī)定安排雙人上門收取有關(guān)資料
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A.全部入印鑒冊保管
B.印鑒冊采取卡封鎖密封控制
C.印鑒冊指定專人入保險柜/箱保管（須有錄像監(jiān)控設(shè)備）
D.日?？梢苑胖迷趯衽_或營業(yè)抽屜內(nèi)
A.待處理的國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)放入專用筐內(nèi)保管，不得散放在桌面及外部人員容易觸及的地方
B.國內(nèi)結(jié)算重要空白結(jié)算憑證應(yīng)收放在專用箱（或柜員尾箱）內(nèi)上鎖保管
C.各類業(yè)務(wù)印章臨時不使用時，應(yīng)收入專用匣放置柜臺抽屜（或柜員尾箱）內(nèi)保管
D.印鑒冊應(yīng)擺放在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)相對固定位置
A.現(xiàn)金核對
B.機(jī)構(gòu)和柜員簽到
C.現(xiàn)金調(diào)劑
D.憑證尾數(shù)袋交接
A.發(fā)現(xiàn)正常未達(dá)賬和客戶錯賬，應(yīng)取得客戶確認(rèn)余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應(yīng)在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認(rèn)
B.發(fā)現(xiàn)正常未達(dá)賬和客戶錯賬，對賬管理部門應(yīng)書面通知賬務(wù)處理機(jī)構(gòu)調(diào)賬
C.發(fā)現(xiàn)銀行錯賬，應(yīng)取得客戶確認(rèn)余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應(yīng)在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認(rèn)
D.發(fā)現(xiàn)銀行錯賬，對賬管理部門應(yīng)書面通知賬務(wù)處理機(jī)構(gòu)調(diào)賬
A.操作風(fēng)險中的風(fēng)險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險
B.操作風(fēng)險管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營管理所有方面的不同風(fēng)險。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等
C.業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受操作風(fēng)險沖擊的可能性最大
D.對于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險而言，風(fēng)險與報酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并不一定適用于操作風(fēng)險
最新試題
支票用于提現(xiàn)的，必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
下列哪些身份證件為實名制認(rèn)可的有效身份證件（）
注冊驗資賬戶的期限較短，一般為3-6個月。
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。
在刪除柜員或變更柜員所屬CBS機(jī)構(gòu)生效日前，柜員可不必結(jié)清其名下的現(xiàn)金和重空尾箱，僅需簽退核心銀行系統(tǒng)。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
注冊或增資驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，注冊或增資驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人名稱一致。
下列關(guān)于單位通知存款賬戶操作描述正確的是（）。
執(zhí)行732、752交易時，直接改變利息增量，不改變應(yīng)付利息欄位的值。