多項選擇題借記卡開卡業(yè)務主要風險控制點包括（）。

A.已開立的賬戶可配發(fā)預制卡
B.無賬戶開預制卡及無賬戶開非預制卡交易可聯(lián)動開立各種類型賬戶，只有所開的賬戶為單卡戶時才能關聯(lián) 卡，柜員選擇的賬戶類型必須為單卡戶
C.預制卡開卡成功后，卡即被激活，開卡時卡密碼必須設置；非預制卡必須經(jīng)領卡交易激活后方可使用
D.預制卡系統(tǒng)不涉及重空管理，應設立非預制卡登記簿，手工登記入庫、出庫、領入和使用情況，并每日核對，確保賬實相符


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1.多項選擇題對于有權機關提出的人民幣單位銀行結算賬戶凍結/解凍申請，應核對以下哪些內(nèi)容無誤后，經(jīng)業(yè)務主管審核后辦理凍結/解凍操作（）。

A.應當場核實執(zhí)法人員的工作證件以及有權機關縣團級以上（含）機構簽發(fā)的協(xié)助凍結存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書
B.審核協(xié)助凍結通知書上的義務人與所依據(jù)的法律文書上的義務人是否相同；協(xié)助凍結/解凍通知書上的金額是否是確定的；解除凍結存款的單位是否為原凍結機關簽發(fā)
C.法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的，應審核是否有主要負責人簽字
D.如發(fā)現(xiàn)缺少應附的法律文書，以及法律文書上有關內(nèi)容與“協(xié)助凍結通知書”的內(nèi)容不符，應說明原因，退回有關凍結資料

2.多項選擇題對于已配置安裝有“業(yè)務專用章”回單自助設備的網(wǎng)點，應如何加強設備管理（）

A.設備運行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進行，設備必需安裝安全門鎖，鎖匙由專人保管，并參照重要物品進行保管
B.設備中的印章護板需粘貼封條，并在封條上注明日期，加蓋雙人名章，每日應指定專人檢查設備中的印章是否正常在位，封條是否完好無損
C.印章在安裝、拆離設備時，均須雙人在場監(jiān)督
D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設備中，由系統(tǒng)控制加蓋至客戶自助打印的業(yè)務回單上，嚴禁人工將回單自助打印業(yè)務專用章加蓋至任何業(yè)務憑證上。對于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設備，回單自助打印業(yè)務專用章必須專匣保管，固定存放，人離章鎖

3.多項選擇題對于國際匯入?yún)R款沖正業(yè)務，以下說法正確的是（）

A.系統(tǒng)僅支持賬戶入賬沖正功能，不支持現(xiàn)金解付的沖正，同時系統(tǒng)僅支持同一計息周期的解付沖正
B.已解付入賬的匯款如需進行沖正，須在沖正前電話與收付清算部聯(lián)系，并說明沖正原因、業(yè)務編號、匯款貨幣、金額等要素，待省行確認后再進行處理
C.當天營業(yè)結束前沖正機構應將沖正交易信息經(jīng)網(wǎng)點主任或部門主任簽發(fā)后郵件報備收付清算部
D.沖正后，前臺可馬上通過55472重新進行解付入賬操作

4.多項選擇題對于風險等級定為“高風險”的客戶在辦理業(yè)務的過程中出現(xiàn)的異常交易應加強了解（）

A.資金來源
B.資金用途
C.經(jīng)濟或經(jīng)營狀況變化的信息
D.貿(mào)易或交易的背景、交易對手情況

5.多項選擇題對于存有疑點的賬戶資料，如何進一步核查賬戶資料的真實性（）

A.登錄工商紅盾網(wǎng)查詢企業(yè)營業(yè)執(zhí)照相關信息
B.登錄質監(jiān)局網(wǎng)站查詢組織機構代碼證相關信息
C.電話咨詢，回訪或實地查訪
D.向發(fā)證機關核實