只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。

企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

金融機構開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。

反洗錢是金融機構的全員性義務。

客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關和國有企業(yè)不適用。

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。