總行應定期對全行基本風險政策的執(zhí)行情況進行普查或抽查，并將檢查結果納入各經營機構的平衡計分卡考核。

在私人銀行推介產品監(jiān)控管理中，資產托管部要注意防范合規(guī)風險、操作風險、法律風險和系統(tǒng)風險等。

總行風險管理部對代銷業(yè)務各條線主管部門和經營機構在合作機構準入管理過程中的日常工作履職情況和監(jiān)控管理工作執(zhí)行情況實施監(jiān)督檢查。

在私人銀行推介產品管理中，發(fā)起機構需按季度提交關注類產品運營情況監(jiān)測檢查報告。

在私人銀行推介產品運營情況的檢查中，應綜合包括走訪記錄、媒體報道、監(jiān)管部門通報等信息。

根據代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構簽訂產品代銷協議并銷售其產品。

私人銀行推介產品的關注類產品是指存在逾期或違約風險信息，經綜合判斷可能出現本金及收益損失的產品。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據的理財產品。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務可以進入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領域內。

信托公司信托賠償準備金低于銀信合作信托貸款余額的5%的，信托公司不得分紅。