對于私人銀行推介產(chǎn)品，經(jīng)定期監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)并確認產(chǎn)品存在本金或收益損失可能的，可不經(jīng)預(yù)警程序直接納入關(guān)注類名單管理。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險及處置信息應(yīng)及時上報總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報同級資產(chǎn)監(jiān)控部門。

商業(yè)銀行在披露理財產(chǎn)品的相關(guān)信息時，應(yīng)當(dāng)載明各類投資資產(chǎn)的具體種類和比例區(qū)間。

私人銀行推介產(chǎn)品的關(guān)注類產(chǎn)品是指存在逾期或違約風(fēng)險信息，經(jīng)綜合判斷可能出現(xiàn)本金及收益損失的產(chǎn)品。

在私人銀行推介產(chǎn)品的運營監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項如需要總行運營管理部協(xié)調(diào)處理的，可直接向總行運營部進行協(xié)調(diào)溝通。

商業(yè)銀行可以發(fā)行無充分信息披露的理財產(chǎn)品。

對私人銀行推介產(chǎn)品的風(fēng)險信息進行預(yù)警時，存在本金損失可能的風(fēng)險信息應(yīng)認定為黃色預(yù)警信息。

信托公司信托產(chǎn)品可以設(shè)計為開放式。

在私人銀行推介產(chǎn)品運營情況的檢查中，應(yīng)綜合包括走訪記錄、媒體報道、監(jiān)管部門通報等信息。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，對于組合投資類產(chǎn)品，應(yīng)分拆各期次資金和資產(chǎn)方項目分別進行監(jiān)控管理。