在代銷業(yè)務中，合作機構(gòu)準入資格一經(jīng)核準，適用于全行各代銷業(yè)務條線。

信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務過程中，可以根據(jù)情況，開展通道類業(yè)務。

商業(yè)銀行在披露理財產(chǎn)品的相關(guān)信息時，應當載明各類投資資產(chǎn)的具體種類和比例區(qū)間。

根據(jù)代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構(gòu)簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議并銷售其產(chǎn)品。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，對于組合投資類產(chǎn)品，應分拆各期次資金和資產(chǎn)方項目分別進行監(jiān)控管理。

“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

民生銀行“基本風險政策”再按年度集中制定。

在私人銀行推介產(chǎn)品的定期檢查過程中，對于融資企業(yè)或項目，重點關(guān)注產(chǎn)品必須每季度至少走訪一次。

在月末、季末商業(yè)銀行可以變相調(diào)節(jié)存貸比等監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利。

信托公司信托產(chǎn)品可以設(shè)計為開放式。