商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無真實投資、無測算依據的理財產品。

在私人銀行推介產品的運營監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項如需要總行運營管理部協(xié)調處理的，可直接向總行運營部進行協(xié)調溝通。

在私人銀行推介產品監(jiān)控管理中，發(fā)起機構私人銀行業(yè)務部門的風險及處置信息應及時上報總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報同級資產監(jiān)控部門。

信托公司信托產品可以設計為開放式。

對私人銀行推介產品的風險信息進行預警時，存在本金損失可能的風險信息應認定為黃色預警信息。

根據代銷業(yè)務的規(guī)定，代銷產品或行為涉及兩個及以上一級分支機構的，應由總行與被代理機構總部統(tǒng)一簽訂協(xié)議接受委托。

在代銷業(yè)務中，合作機構準入資格一經核準，適用于全行各代銷業(yè)務條線。

媒體報道信息可作為私人銀行推介產品風險信息的獲取渠道之一。

“基本風險政策”范圍涵蓋公司、零售各類客戶和各類業(yè)務品種。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財業(yè)務可以進入國家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領域內。