多項選擇題下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構
B.理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權進行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸


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1.多項選擇題商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務條線對應的系數(shù)是18％？（）

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務
E.零售銀行業(yè)務

2.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計算操作風險資本？（）

A.業(yè)務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構，但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領域采用標準法

3.多項選擇題對于可緩釋的操作風險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有（）。

A.制定應急和連續(xù)營業(yè)方案
B.外包非核心業(yè)務
C.設定風險限額
D.購買商業(yè)保險
E.計提經(jīng)濟資本

5.單項選擇題下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險？（）

A.地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀
B.某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務中斷
C.某銀行財務系統(tǒng)建設存在缺陷，未保留部分重要文件
D.某銀行員工李某超越授權使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失