A.非本人申請(qǐng)辦卡的持卡人當(dāng)月超過(guò)10人
B.審查人員未嚴(yán)格進(jìn)行資格審查，或人為誤導(dǎo)審批人做出錯(cuò)誤審批決定的
C.當(dāng)月有超過(guò)5筆欺詐交易或風(fēng)險(xiǎn)事件沒(méi)有上報(bào)總行
D.制卡、領(lǐng)卡、掛失、銷(xiāo)戶(hù)等環(huán)節(jié)不按操作規(guī)程辦理，形成風(fēng)險(xiǎn)事件的
E.不良透支比率連續(xù)三個(gè)月超過(guò)3%