工行公司客戶及機構客戶（不含內部管理口徑的小企業(yè)客戶）信用等級評定原則上采用機評等級，可做向下推翻調整，但一般不做向上推翻調整。

工行的客戶可選擇匯率類、利率類、商品類代客風險管理產品進行避險操作。

小型企業(yè)最高授信額度不超過3000萬元，剔除優(yōu)質金融資產質押或優(yōu)質金融/政府機構信用支持（以下簡稱強擔保）融資后不超過1000萬元；微型客戶（指微型企業(yè)或小微企業(yè)主，下同）最高授信額度不超過1000萬元，剔除強擔保融資后不超過200萬元。

小型企業(yè)客戶原則上采用機評等級，機評等級不可推翻。

工行應謹慎進入以租賃物業(yè)為主的便利店及單體零售企業(yè)等融資。

私人銀行顧問咨詢業(yè)務，是指工行在為高凈值客戶提供金融資產服務過程中，整合行內外資源，為客戶及相關主體提供債權類投融資顧問、高端個人財務顧問和金融產品配置顧問等綜合化金融服務的業(yè)務。

以循環(huán)方式辦理的小企業(yè)周轉貸款，循環(huán)貸款額度有效期最長不超過3年，但單筆借據有效期不得超過1年。

有限責任公司其主要特點是股東只負以出資額為限的責任。

項目法人客戶是指為單一項目籌資、建設、經營而專門成立的以項目預期現金流作為主要還款來源且在工行僅辦理項目類融資的法人客戶。

未經境內一級（直屬）分行或總行進行代理投資信用風險審查審批的境內融資客戶或融資項目，境內集團附屬機構不得代理投資或代為募集資金。