多項(xiàng)選擇題在客戶沒(méi)有攜帶實(shí)物憑證及有效身份證件的情況下,是否可以為客戶辦理活期結(jié)算戶關(guān)戶業(yè)務(wù)。()

A.能夠通過(guò)“客戶識(shí)別確認(rèn)流程”核驗(yàn)客戶身份:當(dāng)戶口經(jīng)辦幣種單筆(或累計(jì))交易金額未超出報(bào)備限額,無(wú)需客戶提供任何資料
B.能夠通過(guò)“客戶識(shí)別確認(rèn)流程”核驗(yàn)客戶身份:當(dāng)戶口經(jīng)辦幣種單筆(或累計(jì))交易金額超出報(bào)備限額,系統(tǒng)需要進(jìn)行身份證明驗(yàn)證時(shí),需提供客戶本人及代辦人有效身份證明
C.未能通過(guò)“客戶識(shí)別確認(rèn)流程”核驗(yàn)客戶身份的:須提供關(guān)閉活期結(jié)算戶的憑證(存在實(shí)物憑證的)
D.未能通過(guò)“客戶識(shí)別確認(rèn)流程”核驗(yàn)客戶身份的:當(dāng)戶口經(jīng)辦幣種單筆(或累計(jì))交易金額超出報(bào)備限額,系統(tǒng)需進(jìn)行身份證明驗(yàn)證時(shí),需提供客戶本人及代辦人有效身份證明


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1.多項(xiàng)選擇題辦理遺產(chǎn)過(guò)戶支付時(shí),有權(quán)審批人是(),審批同意的意見(jiàn)簽署在繼承權(quán)證明書或有關(guān)繼承的法院判決書/裁定書/調(diào)解書上。

A.繼承人持有效卡片并知曉密碼情況,由運(yùn)營(yíng)主管或以上級(jí)別人員審批
B.繼承人持有效卡片并知曉密碼情況,由業(yè)務(wù)主管或以上級(jí)別人員審批
C.繼承人無(wú)密碼或卡片情況,由區(qū)域總經(jīng)理或以上級(jí)別人員審批
D.繼承人無(wú)密碼或卡片情況,由運(yùn)營(yíng)主管或以上級(jí)別人員審批

2.多項(xiàng)選擇題有關(guān)簡(jiǎn)化查詢已故存款人存款,需要提供的申請(qǐng)材料有()

A.已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件(如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等)提交書面申請(qǐng)辦理查詢業(yè)務(wù)
B.公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人憑已故存款人死亡證明,公證遺囑提交書面申請(qǐng)辦理查詢業(yè)務(wù)
C.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人可憑公證機(jī)構(gòu)查詢出具《存款查詢函》辦理查詢業(yè)務(wù)
D.查詢?nèi)吮救擞行矸葑C件
E.經(jīng)過(guò)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人委托他人查詢時(shí)提供本人、委托人個(gè)人有效身份證件及公證機(jī)構(gòu)簽署的《委托書》(該委托書應(yīng)當(dāng)與《存款查詢函》粘連,并加蓋公證機(jī)構(gòu)鋼?。?/p>

3.多項(xiàng)選擇題如單位須通過(guò)招商銀行對(duì)公賬戶代發(fā)至個(gè)人非居民時(shí),有何要求?()

A.單位必須在其對(duì)應(yīng)公司賬戶的開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)建立《單位基本情況表》
B.須在協(xié)議中約定代發(fā)申報(bào)交易編碼及附言
C.其中《單位基本情況表》的建立要求遵照《單位基本情況表》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行

4.多項(xiàng)選擇題未開(kāi)戶代發(fā)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn):()

A.政府機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位、上市公司等因故暫無(wú)法在招商銀行開(kāi)立公司賬戶的單位,可在未開(kāi)立招商銀行公司賬戶的情形下,臨時(shí)簽訂代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議。原則上,上述條件以外的企業(yè)不允許在未開(kāi)立公司賬戶的情形下,簽訂代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議及辦理代發(fā)業(yè)務(wù)。
B.未在招商銀行開(kāi)戶企業(yè)申請(qǐng)簽訂代發(fā)協(xié)議時(shí),管戶客戶經(jīng)理應(yīng)審核企業(yè)是否符合條件,填寫《未開(kāi)戶企業(yè)申辦代發(fā)業(yè)務(wù)審批表》,并說(shuō)明企業(yè)不能開(kāi)戶原因。
C.針對(duì)不符合上述準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的未在招商銀行開(kāi)立賬戶的企業(yè),如分行評(píng)估收益、風(fēng)險(xiǎn)等維度后,確認(rèn)有必要與其簽訂代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議并辦理代發(fā)業(yè)務(wù)的,按“一例一批”的原則,由管戶客戶經(jīng)理填寫《審批表》,對(duì)企業(yè)確須簽訂協(xié)議的情況進(jìn)行說(shuō)明,經(jīng)管戶客戶經(jīng)理所在條線事業(yè)部副總裁及以上級(jí)別人員審批后,方可簽訂代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議。

5.多項(xiàng)選擇題換卡申請(qǐng)的撤銷條件是?()

A.當(dāng)為“其他/到期”換卡申請(qǐng)撤銷時(shí),支持全行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理
B.當(dāng)為“防偽”換卡申請(qǐng)撤銷時(shí),如原卡“有證作廢”,僅限舊卡當(dāng)前所在用戶憑證箱的用戶辦理;如原卡“無(wú)證作廢”,支持全行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理
C.當(dāng)為“損壞”換卡申請(qǐng)撤銷時(shí),僅限舊卡當(dāng)前所在用戶憑證箱的用戶辦理

最新試題

柜面支持辦理以下哪項(xiàng)客戶評(píng)估業(yè)務(wù)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

以下關(guān)于境外人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

冠字號(hào)碼獨(dú)立采集系統(tǒng)可關(guān)聯(lián)點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī),同一業(yè)務(wù)終端支持同時(shí)關(guān)聯(lián)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

若系統(tǒng)跑批失敗,客戶在更新證件仍后被中止非柜面業(yè)務(wù)(子項(xiàng)BK)時(shí),營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核查情況屬實(shí)后,應(yīng)如何處理?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

現(xiàn)鈔冠字號(hào)碼采集功能業(yè)務(wù)菜單碼為:()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

實(shí)物貴金屬核查時(shí),核查人員需將對(duì)()等內(nèi)容詳細(xì)記錄在核心系統(tǒng)“備注說(shuō)明”欄。

題型:多項(xiàng)選擇題

存在合規(guī)問(wèn)題、客戶不配合開(kāi)展盡職調(diào)查、無(wú)法聯(lián)系客戶等異常情形,在做好客戶解釋工作的前提下,可通過(guò)以下方式內(nèi)部發(fā)起關(guān)閉協(xié)議()。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下哪幾類客戶信息組合存在矛盾?()

題型:多項(xiàng)選擇題

柜面在辦理()業(yè)務(wù)時(shí),除了應(yīng)認(rèn)真審核客戶身份基本信息完整性和有效性,確保身份基本信息齊全、有效以外,還應(yīng)檢查信息間是否存在邏輯沖突。如果存在邏輯沖突,應(yīng)及時(shí)維護(hù)更新個(gè)人的客戶信息。

題型:多項(xiàng)選擇題

境內(nèi)人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)時(shí),必須提供的資料有()。

題型:多項(xiàng)選擇題