判斷題自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉時,金融機構應當作為大額交易進行上報。

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1.多項選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務,損害公司或客戶合法權益()

A.超越公司授權范圍收取客戶保費,偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢,或擅自安排他人頂替客戶體檢,或未及時報告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費、獎勵等

2.多項選擇題以下屬于《中國人壽保險股份有限公司保險銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是()

A.每一個違規(guī)行為對應一次違規(guī)記分處理,違規(guī)行為涉及保單的,原則上每一件保單所對應的行為視為一個違規(guī)行為,但保單之間具有從屬關系的除外;
B.一個違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構成要件,應選擇處罰較重的違規(guī)類別進行處理;
C.同一保單上存在多個違規(guī)行為,應擇一重處;
D.銷售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調查工作,應從重處理;

3.多項選擇題因違規(guī)導致客戶全額退保的,銷售人員還應承擔以下哪些經濟責任?()

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(傭金)
B.補償客戶退保產生的損失
C.補償客戶誤工費
D.補償客戶交通費

4.多項選擇題銷售人員存在以下何種情形時,直接計扣12分?()

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴重,已構成案件
B.因觸犯國家其他法律被司法機構拘留
C.因觸犯國家其他法律被司法機構逮捕
D.因觸犯國家其他法律被司法機構判處刑罰

5.多項選擇題銷售人員以下哪些行為屬于違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的行為()。

A.串通投保人、被保險人或者受益人,騙取保險金或保險賠款
B.同時代理其他同業(yè)公司或者保險代理公司的保險業(yè)務
C.委托未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售
D.偽造、擅自變更保險合同,或者為保險合同當事人提供虛假證明材料

最新試題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題

反洗錢報告機構應于每年度結束后20日內將本機構反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機構總部。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應予以特別關注。

題型:判斷題

個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細。

題型:判斷題

貴金屬交易場所、交易商在提供服務或者開展業(yè)務時,必須使用交易當事人的同名銀行賬戶。

題型:判斷題

當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元(含)以上時,應當要求個人在7日內提供有效身份證件。

題型:判斷題

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

題型:判斷題

受毒品犯罪形勢影響,販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

題型:判斷題

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題