履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護

代理行信用評級越高、規(guī)模越大、業(yè)務往來越頻繁，授信額度越大。反之，額度越小，甚至不給額度

貸款實際計提準備指商業(yè)銀行根據(jù)貸款預計損失而實際計提的準備

2005年7月21日，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度

外匯買賣的交割期限在2個工作日以內(nèi)的是即期交易

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

解付銀行對不符合要求的申報單，應退給收款人重新填寫

信用證是一種銀行開立的無條件的付款承諾

境內(nèi)嚴禁外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算

未注明“不保兌”字樣的信用證就是保兌信用證