單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，以下哪一項(xiàng)做法可能導(dǎo)致農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)面臨銷售對(duì)象錯(cuò)誤的法律風(fēng)險(xiǎn)（）

A、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)理財(cái)人員向投資者銷售明顯超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品
B、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人員片面夸大銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率
C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人口頭向客戶承諾最低收益
D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)未定期向投資者提供理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)賬單和財(cái)務(wù)報(bào)告


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1.單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，以下（）做法可能導(dǎo)致農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)面臨銷售對(duì)象錯(cuò)誤的法律風(fēng)險(xiǎn)。

A、在分配投資收益時(shí)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)沒有向投資者提供相關(guān)的收益情況報(bào)告
B、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)使用理財(cái)資金直接購買信貸資產(chǎn)
C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料
D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)理財(cái)人員利用未成年人、老年人的知識(shí)匱乏向其推銷高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

2.單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，以下（）做法可能導(dǎo)致農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)面臨宣傳不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險(xiǎn)。

A、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)將理財(cái)資金投資于結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品
B、在分配投資收益時(shí)，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)沒有向投資者提供相關(guān)的收益情況報(bào)告
C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人員口頭向客戶承諾最低收益
D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中未妥善保存完備的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)記錄

3.單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，以下（）不能體現(xiàn)銀行信息披露不充分。

A、未定期向投資者提供理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)賬單和財(cái)務(wù)報(bào)告
B、在分配投資收益時(shí)，沒有向投資者提供相關(guān)的收益情況報(bào)告
C、在與投資者簽訂的理財(cái)合同中沒有就披露和獲取信息的方式進(jìn)行約定，銀行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和自己的網(wǎng)站發(fā)布了相關(guān)信息，就認(rèn)為已履行披露義務(wù)
D、銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和介紹材料包含對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的揭示

4.單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持以下哪（）原則對(duì)理財(cái)資金進(jìn)行投資管理。

A、審慎、穩(wěn)健原則
B、高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)原則
C、隨機(jī)性原則
D、風(fēng)險(xiǎn)最大化

5.單項(xiàng)選擇題開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，以下（）做法可能導(dǎo)致農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)面臨理財(cái)資金的使用與管理的法律風(fēng)險(xiǎn)。

A、理財(cái)服務(wù)人員使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語言
B、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)營(yíng)銷人員口頭向客戶承諾最低收益
C、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)將理財(cái)資金投資于結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜的金融產(chǎn)品
D、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)未定期向投資者提供理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)賬單和財(cái)務(wù)報(bào)告

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